RFP学习培养了我很强的客户沟通意识，作为一个理财师，我会把投资者的生活目标翻译成财务目标，帮助他找到缺口，分析风险属性，来决定他是否有能力补足这个差距，然后选择合适的产品充实我的补足方案，按阶段进行实施和操作，并根据自身现状、目标和市场的变化进行跟踪服务。

目前业界公认的理财师认证分三个级别，最高端的是CFP，即金融理财师，其次是RFP，美国注册财务策划师，全球有160个国家承认认证，国内可以取得证书，由美国方面特许颁发。再有就是CWM，特许财富管理师，需要的课时比较短，取证也很方便。